La FCA inflige une amende de 6.47 millions de livres sterling à ADM Investor Services
Broker Services aux investisseurs ADM a été condamné à une amende de 6.47 millions de livres sterling par l'organisme de surveillance des services financiers pour ne pas avoir mis en place des systèmes et des contrôles anti-blanchiment d'argent adéquats.
La nature de l'activité et de la clientèle d'ADMISI présentait « des niveaux potentiellement élevés de risque de blanchiment d'argent » en raison de son modèle économique, selon la Financial Conduct Authority, tout comme la situation géographique de ses clients, la proportion de ses activités impliquant des clients à haut risque et le fait qu'elle avait eu pour clients des "personnes politiquement exposées".
La FCA avait déjà fait part de ses préoccupations à ADMISI en 2014 concernant ses systèmes AML, notamment l'absence d'un processus formel pour classer les clients par risque, et s'attendait à ce qu'ADMISI apporte des améliorations. Cependant, lors d’une visite d’entreprise en 2016, la FCA a constaté que d’importantes défaillances subsistaient.
Après la visite de 2016, ADMISI a accepté certaines exigences, notamment celle de ne pas accepter d'affaires avec des clients à haut risque afin de réduire la menace que l'entreprise soit utilisée pour blanchir de l'argent ou financer la criminalité. Fin octobre 2016, ADMISI avait introduit des politiques et procédures de lutte contre le blanchiment d'argent pour répondre aux préoccupations identifiées. Après d’autres mesures correctives, les exigences ont été levées en janvier 2018.
Thérèse Chambers, co-directrice exécutive de l'application et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré : « Toutes les sociétés financières doivent mettre en place des contrôles anti-blanchiment d'argent efficaces. Les échecs d'ADM Investor Services l'exposent au risque d'être utilisée pour faciliter la criminalité financière. Ces défaillances ont persisté même après que l'entreprise ait reçu des avertissements clairs sur la nécessité d'améliorer ses systèmes. »
Reportage de Iain Gilbert sur Sharecast.com