Klarna, une société suédoise, condamnée à une amende de 500 millions de couronnes suédoises pour des manquements à la législation sur le blanchiment d'argent

Votre Autorité de surveillance financière (FI) a enquêté sur la conformité de Klarna aux réglementations anti-blanchiment d'argent, y compris les exigences relatives à une évaluation générale des risques et aux procédures et directives de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, entre le 1er avril 2021 et fin mars 2022.

L’enquête a révélé que Klarna avait violé plusieurs règles clés.

« L'évaluation générale des risques de Klarna présente des lacunes importantes ; par exemple, elle ne contient aucune évaluation de la manière dont les produits et services de la banque pourraient être utilisés à des fins de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme », a déclaré le régulateur.

« De plus, la banque n'a pas mis en place de procédures et de directives qui couvrent toutes les situations dans lesquelles des mesures de diligence raisonnable doivent être prises pour les clients qui utilisent le produit de facturation de Klarna. »

Daniel Barr, directeur général de FI, a déclaré : « Les réglementations anti-blanchiment doivent être respectées. Il est important de contrer le risque que les opérations de l'entreprise soient utilisées par des criminels.

« Notre enquête montre que Klarna n'a pas respecté les exigences relatives, entre autres, à une évaluation générale des risques et aux procédures et directives relatives aux mesures de diligence raisonnable. Il y a donc lieu d'intervenir contre la banque. »

FI a déclaré que les violations n'étaient pas suffisamment graves pour justifier un avertissement formel à Klarna ou le retrait de son autorisation.

Il est apparu le mois dernier que Klarna a déposé des documents auprès de la Securities and Exchange Commission des États-Unis à lister aux États-Unis.